Kiểm Tra Yêu Cầu KYC Trong Hồ Sơ Thanh Toán

Phạm vi: KYC là một bước xử lý dữ liệu nhạy cảm chứ không phải yêu cầu có thể làm theo từ bất kỳ tin nhắn nào. Sổ Giao Dịch 78 chỉ trình bày đối soát thanh toán, mã tham chiếu và hồ sơ tranh chấp theo dòng thời gian; bài viết không xác nhận một dịch vụ, giao dịch hay kết quả cụ thể.

Nguồn cần giữ

Thu thập chính sách riêng tư, tên pháp nhân, miền cuối, thông báo trong tài khoản và kênh tải lên đã xác minh. Lưu URL, chủ thể công bố, ngày truy cập và phiên bản trước khi trích số liệu; bản chụp không có nguồn chỉ được xem là đầu mối.

Các trường phải ghi

Tạo bảng gồm chủ thể, mục đích, trường bắt buộc, thời hạn lưu, quyền truy cập, quyền xóa và biên nhận. Giữ dữ liệu theo thứ tự thời gian, dùng đơn vị nhất quán và tạo bản che riêng nếu hồ sơ có dữ liệu cá nhân.

Cách đối chiếu

So sánh từng trường với ít nhất một nguồn độc lập hoặc tài liệu gốc. Khi hai nguồn khác nhau, không chọn bản thuận tiện hơn; ghi định nghĩa, thời điểm và bối cảnh của từng bản rồi nêu điểm chưa giải quyết.

Giới hạn kết luận

không gửi mật khẩu, mã dùng một lần hoặc ảnh giấy tờ qua tài khoản cá nhân và liên kết rút gọn. Kết luận phải giới hạn trong mẫu, phiên bản và thời điểm đã kiểm tra; phần thiếu bằng chứng được ghi là chưa xác định.